PENGARUH MARKET POWER DAN CAPITAL ADEQUACY RATIO (CAR) TERHADAP RISIKO LIKUIDITAS PERBANKAN DENGAN BANK LOAN DAN FIRM SIZE SEBAGAI VARIABEL KONTROL (Studi Kasus Pada Bank yang Terdaftar di BEI periode 2016-2020)

Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh market power dan capital adequacy ratio terhadap risiko likuiditas perusahaan perbankan dengan loan to assets ratio dan firm size sebagai variabel kontrol. Risiko likuiditas diproksikan dengan LDR sebagai pengukur risiko likuiditas dengan membadingkan total pinjaman bank dengan total dana yang diterima bank. Sampel dalam penelitian ini adalah perusahan perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia (BEI) dalam periode 2016-2020. Jumlah sampel yang digunakan sebanyak 40 perusahaan yang diambil melalui purposive sampling. Metode analisis dari penelitian ini menggunakan regresi linier berganda dengan pendekatan Ordinary Least Square. Hasil penelitian ini menunjukan bahwa capital adequacy ratio berpengaruh positif dan signifikan terhadap risiko likuiditas, sedangkan market power berpengaruh negatif dan signifikan terhadap risiko likuiditas.