ANALISIS PENGARUH FAKTOR INTERNAL DAN FAKTOR EKSTERNAL TERHADAP PROFITABILITAS PERBANKAN (Studi Empiris pada Bank Komersial di ASEAN-5 Periode 2011-2015)

Penelitian ini dilakukan untuk menganalisis pengaruh bank size, Equity to Total Assets Ratio (ETA), Non Performing Loans (NPL), Loan to Total Assets Ratio (LTA), Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO), inflasi, dan GDP Growth terhadap profitabilitas yang diproksikan dengan rasio Return on Assets (ROA). Penelitian ini menggunakan data sekunder dari laporan keuangan tahunan bank yang dipublikasikan dan data perubahan inflasi serta GDP Growth di negara ASEAN-5 (Indonesia, Malaysia, Singapura, Thailand, dan Filipina) dengan kurun waktu tahun 2011-2015. Sampel yang digunakan dalam penelitian ini sejumlah 37 bank komersial lokal yang berada di negara-negara ASEAN-5. Analisis data panel dengan menggunakan model regresi fixed effect atau least square dummy variable (LSDV) digunakan sebagai metode analisis dalam penelitian ini. Hasil analisis regresi data panel menunjukkan bahwa Equity to Total Assets Ratio (ETA), Non Performing Loans (NPL), Loan to Total Assets Ratio (LTA), dan GDP Growth berpengaruh positif dan signifikan terhadap ROA perbankan, sedangkan variabel bank size, Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO), dan inflasi berpengaruh negatif dan signifikan terhadap ROA. Sementara itu secara bersama-sama, variabelbank size, Equity to Total Assets Ratio (ETA), Non Performing Loans (NPL), Loan to Total Assets Ratio (LTA), Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO), inflasi, dan GDP Growth memiliki pengaruh yang signifikan terhadap ROA. Variasi variabel dependen ROA dapat dijelaskan oleh variasi variabel independen sebesar 96% dan sisanya dijelaskan oleh variabel lain di luar penelitian.